Muestreo
P.1 · Base de clientes a auditar, jerarquización y validaciones
34
Universo (N)
20
Muestra (n)
7
Partidas clave
78.9%
Cobertura del saldo
8
Con alerta de control
Parámetros del muestreo
Error tolerable15%
Fórmula del tamañon = N / (1 + N · e²)
Umbral de partida clave$20,000.00 — revisión al 100%
Intervalo sistemático (k)2
Arranque aleatorio1
Monto de la muestra$275,000.00 de $363,000.00
Clientes que exceden su jerarquía6
Esta cédula es la base de datos de los clientes que se van a auditar. Reúne en un solo lugar la selección de la muestra, la jerarquización del cliente y las validaciones de originación. Partidas clave: todo crédito de $20,000.00 o más entra al 100%. Remanente: selección aleatoria sistemática con intervalo k y arranque aleatorio, para que el auditado no pueda anticipar qué partidas se revisarán.
Distribución de la cartera por jerarquía del cliente
| Jerarquía | Liquidados requeridos | Monto máx. autorizable | Clientes | Saldo insoluto | % del saldo | Clientes que exceden |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Nuevo | 0 | $8,000.00 | 1 | $2,114.64 | 1.3% | – |
| Bronce | 1 | $12,000.00 | 7 | $47,279.75 | 29.5% | 3 |
| Plata | 2 | $16,000.00 | 8 | $68,869.62 | 42.9% | 1 |
| Oro | 3 | $20,000.00 | 4 | $34,756.80 | 21.7% | – |
| Platino | 4 | $25,000.00 | 4 | $7,502.75 | 4.7% | – |
| Total | 24 | $160,523.56 | 100.0% | 4 | ||
Base de clientes seleccionados para auditoría (20)
| No. | Reng. | ID crédito | No. de contrato | ID cliente | Nombre del cliente | Cve. | Promotor asignado | Sucursal | Producto | Fecha otorgamiento | Monto otorgado | Saldo insoluto | Días atraso | Estatus | Créditos liquidados | Jerarquía | Monto máx. autorizable | Excede | Clave en padrón | Estrato | Motivo de la selección | Alertas de control | Entrevista |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | 1 | CR-20260001 | CTO-2026-00001 | 13004 | Jose Luis Bahena | V001 | Kenia Justo Reyes | Acapulco Centro | Quincenal | 12/03/2026 | $8,000.00 | $5,298.83 | – | Vigente | 2 | Plata | $16,000.00 | Sí | Activa | Aleatorio | Selección aleatoria sistemática del remanente. | Sin alerta | Aplicar |
| 2 | 3 | CR-20260003 | CTO-2026-00003 | 13002 | Diana Ramos Vega | V003 | Diana Ramos Vega | Chilpancingo | Semanal | 02/05/2026 | $8,000.00 | $2,915.51 | – | Vigente | 2 | Plata | $16,000.00 | No | Activa | Aleatorio | Selección aleatoria sistemática del remanente. | Autocolocación: el cliente y el promotor asignado son la misma persona. | Aplicar |
| 3 | 5 | CR-20260005 | CTO-2026-00005 | 13000 | Kenia Justo Reyes | V005 | Jose Luis Bahena | Zihuatanejo | Diario | 05/03/2026 | $25,000.00 | - | – | Liquidado | 1 | Bronce | $12,000.00 | Sí | Activa | Clave | Partida clave: monto igual o mayor a $20,000.00, revisión al 100%. | Monto de $25,000.00 superior al máximo de $12,000.00 de la jerarquía Bronce. | Aplicar |
| 4 | 6 | CR-20260006 | CTO-2026-00006 | 13011 | Veronica Galeana | V006 | Maria Elena Salgado | Tixtla | Quincenal | 27/04/2026 | $5,000.00 | - | – | Liquidado | 2 | Plata | $16,000.00 | No | Activa | Aleatorio | Selección aleatoria sistemática del remanente. | Sin alerta | Aplicar |
| 5 | 7 | CR-20260007 | CTO-2026-00007 | 13022 | Raul Antonio Gama | V007 | Ricardo Nava Ocampo | Acapulco Centro | Semanal | 05/06/2026 | $25,000.00 | - | – | Liquidado | 3 | Oro | $20,000.00 | No | Activa | Clave | Partida clave: monto igual o mayor a $20,000.00, revisión al 100%. | Monto de $25,000.00 superior al máximo de $20,000.00 de la jerarquía Oro. | Aplicar |
| 6 | 9 | CR-20260009 | CTO-2026-00009 | 13020 | Oscar Ivan Villalba | V009 | Fernando Radilla Cruz | Chilpancingo | Tercer día | 06/05/2026 | $15,000.00 | - | – | Liquidado | 1 | Bronce | $12,000.00 | No | Baja | Aleatorio | Selección aleatoria sistemática del remanente. | Clave V009 dada de baja en el padrón con movimientos en el periodo. Monto de $15,000.00 superior al máximo de $12,000.00 de la jerarquía Bronce. | Aplicar |
| 7 | 11 | CR-20260011 | CTO-2026-00011 | 13018 | Julio Cesar Mendoza | V011 | Ernesto Adame Rios | Zihuatanejo | Semanal | 20/04/2026 | $3,000.00 | $2,074.05 | – | Vigente | 1 | Bronce | $12,000.00 | No | Activa | Aleatorio | Selección aleatoria sistemática del remanente. | Sin alerta | Aplicar |
| 8 | 13 | CR-20260013 | CTO-2026-00013 | 13016 | Patricia Solis Mena | V001 | Kenia Justo Reyes | Acapulco Centro | Diario | 03/05/2026 | $10,000.00 | $7,391.77 | 68 | Vencido | 3 | Oro | $20,000.00 | No | Activa | Aleatorio | Selección aleatoria sistemática del remanente. | Sin alerta | Aplicar |
| 9 | 15 | CR-20260015 | CTO-2026-00015 | 13014 | Guadalupe Bello Vazquez | V003 | Diana Ramos Vega | Chilpancingo | Quincenal | 12/06/2026 | $10,000.00 | $8,992.21 | – | Vigente | 2 | Plata | $16,000.00 | No | Activa | Aleatorio | Selección aleatoria sistemática del remanente. | Sin alerta | Aplicar |
| 10 | 16 | CR-20260016 | CTO-2026-00016 | 13001 | Miguel Angel Morales | V004 | Flor Ramirez Lopez | Iguala | Tercer día | 17/05/2026 | $20,000.00 | $16,911.27 | 58 | Vencido | 1 | Bronce | $12,000.00 | Sí | Activa | Clave | Partida clave: monto igual o mayor a $20,000.00, revisión al 100%. | Monto de $20,000.00 superior al máximo de $12,000.00 de la jerarquía Bronce. | Aplicar |
| 11 | 18 | CR-20260018 | CTO-2026-00018 | 13023 | Silvia Moctezuma Rey | V006 | Maria Elena Salgado | Tixtla | Semanal | 27/05/2026 | $10,000.00 | $8,847.11 | – | Vigente | 3 | Oro | $20,000.00 | No | Activa | Aleatorio | Selección aleatoria sistemática del remanente. | Sin alerta | Aplicar |
| 12 | 20 | CR-20260020 | CTO-2026-00020 | 13021 | Leticia Barragan Rios | V008 | Alma Rosa Catalan | Acapulco Costera | Quincenal | 16/03/2026 | $15,000.00 | $8,765.57 | – | Vigente | 1 | Bronce | $12,000.00 | Sí | Activa | Aleatorio | Selección aleatoria sistemática del remanente. | Monto de $15,000.00 superior al máximo de $12,000.00 de la jerarquía Bronce. | Aplicar |
| 13 | 22 | CR-20260022 | CTO-2026-00022 | 13019 | Brenda Nayeli Cortes | V010 | Guadalupe Bello Vazquez | Iguala | Quincenal | 04/03/2026 | $8,000.00 | - | – | Liquidado | 3 | Oro | $20,000.00 | No | Activa | Aleatorio | Selección aleatoria sistemática del remanente. | Sin alerta | Aplicar |
| 14 | 23 | CR-20260023 | CTO-2026-00023 | 13006 | Ricardo Nava Ocampo | V011 | Ernesto Adame Rios | Zihuatanejo | Quincenal | 20/04/2026 | $20,000.00 | - | – | Liquidado | 4 | Platino | $25,000.00 | No | Activa | Clave | Partida clave: monto igual o mayor a $20,000.00, revisión al 100%. | Sin alerta | Aplicar |
| 15 | 25 | CR-20260025 | CTO-2026-00025 | 13004 | Jose Luis Bahena | V001 | Kenia Justo Reyes | Acapulco Centro | Tercer día | 20/06/2026 | $25,000.00 | $16,428.77 | – | Vigente | 2 | Plata | $16,000.00 | Sí | Activa | Clave | Partida clave: monto igual o mayor a $20,000.00, revisión al 100%. | Monto de $25,000.00 superior al máximo de $16,000.00 de la jerarquía Plata. | Aplicar |
| 16 | 26 | CR-20260026 | CTO-2026-00026 | 13015 | Ernesto Adame Rios | V002 | Miguel Angel Morales | Acapulco Costera | Tercer día | 02/06/2026 | $15,000.00 | $13,181.50 | 52 | Vencido | 2 | Plata | $16,000.00 | No | Activa | Aleatorio | Selección aleatoria sistemática del remanente. | Sin alerta | Aplicar |
| 17 | 28 | CR-20260028 | CTO-2026-00028 | 13013 | Fernando Radilla Cruz | V004 | Flor Ramirez Lopez | Iguala | Quincenal | 05/06/2026 | $10,000.00 | $7,502.75 | – | Vigente | 4 | Platino | $25,000.00 | No | Activa | Aleatorio | Selección aleatoria sistemática del remanente. | Sin alerta | Aplicar |
| 18 | 29 | CR-20260029 | CTO-2026-00029 | 13000 | Kenia Justo Reyes | V005 | Jose Luis Bahena | Zihuatanejo | Tercer día | 26/02/2026 | $20,000.00 | $7,985.44 | – | Vigente | 1 | Bronce | $12,000.00 | Sí | Activa | Clave | Partida clave: monto igual o mayor a $20,000.00, revisión al 100%. | Monto de $20,000.00 superior al máximo de $12,000.00 de la jerarquía Bronce. | Aplicar |
| 19 | 31 | CR-20260031 | CTO-2026-00031 | 13022 | Raul Antonio Gama | V007 | Ricardo Nava Ocampo | Acapulco Centro | Quincenal | 21/02/2026 | $20,000.00 | $18,517.92 | – | Vigente | 3 | Oro | $20,000.00 | No | Activa | Clave | Partida clave: monto igual o mayor a $20,000.00, revisión al 100%. | Sin alerta | Aplicar |
| 20 | 32 | CR-20260032 | CTO-2026-00032 | 13009 | Norma Leticia Bustos | V008 | Alma Rosa Catalan | Acapulco Costera | Tercer día | 27/04/2026 | $3,000.00 | $1,872.39 | 73 | Vencido | 2 | Plata | $16,000.00 | No | Activa | Aleatorio | Selección aleatoria sistemática del remanente. | Sin alerta | Aplicar |
| Totales | $275,000.00 | $126,685.09 |