Auditoría en Campo

Crédito Ágil, S.A. de C.V. · Ejercicio 2026

Panel

Tablero general

Trabajo de campo

Visita de campo
Resumen y firma

Cédulas de auditoría

Muestreo
P.1
Originación
P.1.1
Análisis de la muestra
P.3.2
Verificación documental
P.3.1
Testimoniales
P.3.2

Resultados

Cédula de hallazgos
20
Índice de riesgo

Compensación

Calculadora BMCV

Miguel Ángel · AUD-004

Modo offline · sin dependencias externas

Visita de campo

Cuestionario de auditoría interna y detección de fraude

AC-2026-118

Norma Leticia Bustos

CR-20260032 · V008 Alma Rosa Catalan · Acapulco Costera

0 de 23

Avance por sección

Sección A - Colocación, transparencia y validación de identidad

Ir al primer reactivo de esta sección

En captura0/9

x

Sección B - Gestión de pagos, cobranza y recaudación

Ir al primer reactivo de esta sección

En captura0/5

x

Sección C - Comprobación de la actividad económica real

Ir al primer reactivo de esta sección

En captura0/4

x

Sección D - Observación directa, cruce en sistema y validación física

Ir al primer reactivo de esta sección

En captura0/5

x

Sección A - Colocación, transparencia y validación de identidad

¿Sabe quién le realizó el desembolso físico o la transferencia de su préstamo?

REF P.3.2A1Sin responder

Pregunta 1 de 23 · Sección A - Colocación, transparencia y validación de identidad

SíBajoNoMedio

Nombre de quien realizó el desembolso

¿Le explicaron de manera clara y completa las condiciones, la tasa de interés y las formas de pago del préstamo?

REF P.3.2A2Sin responder

Pregunta 2 de 23 · Sección A - Colocación, transparencia y validación de identidad

SíBajoNoMedio

¿Conoce el nombre del gerente o encargado de la sucursal de Crédito Ágil que le atiende?

REF P.3.2A3Sin responder

Pregunta 3 de 23 · Sección A - Colocación, transparencia y validación de identidad

SíBajoNoMedio

Nombre del gerente o encargado

¿Sabe exactamente en qué número de ciclo o renovación se encuentra su préstamo actual?

REF P.3.2A4Sin responder

Pregunta 4 de 23 · Sección A - Colocación, transparencia y validación de identidad

SíBajoNoMedio

¿Cuál ciclo o renovación?

¿El gerente, gestor o asistente de crédito le ha solicitado dinero, comisiones adicionales o regalos a cambio de gestionarle o autorizarle su préstamo?

REF P.3.2A5Sin responder

Pregunta 5 de 23 · Sección A - Colocación, transparencia y validación de identidad

NoBajoSíMedio

¿Cuánto le ha pedido?

¿El personal de la sucursal le solicitó en alguna ocasión que sirviera como prestanombres para otorgar un crédito a favor de un tercero o de ellos mismos?

REF P.3.2A6Sin responder

Pregunta 6 de 23 · Sección A - Colocación, transparencia y validación de identidad

NoBajoSíAlto

Comentarios del auditor

¿El monto total del préstamo fue recibido y utilizado por usted, o tuvo que entregar una parte a otra persona ajena a su negocio?

REF P.3.2A7Sin responder

Pregunta 7 de 23 · Sección A - Colocación, transparencia y validación de identidad

No, lo recibí y utilicé íntegroBajoSí, entregué parte a otra personaAlto

Comentarios del auditor

¿Tiene algún familiar consanguíneo o por afinidad dentro del personal que labora actualmente en Crédito Ágil?

REF P.3.2A8Sin responder

Pregunta 8 de 23 · Sección A - Colocación, transparencia y validación de identidad

NoBajoSíAlto

Nombre del familiar y su puesto

¿Tiene algún familiar consanguíneo o por afinidad que tenga préstamos actualmente en Crédito Ágil?

REF P.3.2A9Sin responder

Pregunta 9 de 23 · Sección A - Colocación, transparencia y validación de identidad

NoBajoSíAlto

Nombres de los familiares acreditados

¿El gestor o asesor acude directamente a su domicilio o establecimiento a realizar el cobro de las cuotas?

REF P.2.1B1Sin responder

Pregunta 10 de 23 · Sección B - Gestión de pagos, cobranza y recaudación

SíBajoNoAlto

Comentarios del auditor

¿Cada vez que entrega dinero en efectivo, el gestor le emite inmediatamente un recibo oficial impreso por el sistema institucional?

REF P.2.1B2Sin responder

Pregunta 11 de 23 · Sección B - Gestión de pagos, cobranza y recaudación

SíBajoNoAlto

Comentarios del auditor

¿El gerente o el gestor de cobranza le ha solicitado en alguna ocasión que realice depósitos a cuentas bancarias personales?

REF P.2.1B3Sin responder

Pregunta 12 de 23 · Sección B - Gestión de pagos, cobranza y recaudación

NoBajoSíMedio

¿A nombre de quién? Adjuntar ficha de depósito

¿Ha realizado pagos por concepto de mora, multas o gastos de cobranza debido a atrasos?

REF P.2.1B4Sin responder

Pregunta 13 de 23 · Sección B - Gestión de pagos, cobranza y recaudación

NoBajoSíMedio

¿A la fecha de hoy, cuánto ha pagado?

¿Cuál ha sido el motivo principal de los atrasos o dificultades de pago que ha presentado recientemente? (si aplica)

REF P.2.1B5Sin responder

Pregunta 14 de 23 · Sección B - Gestión de pagos, cobranza y recaudación

Motivo declarado por el cliente

¿Cuál es la actividad, giro comercial o productivo principal de su negocio?

REF P.3.1C1Sin responder

Pregunta 15 de 23 · Sección C - Comprobación de la actividad económica real

Actividad o giro declarado

¿Qué antigüedad real tiene su negocio operando en la ubicación actual?

REF P.3.1C2Sin responder

Pregunta 16 de 23 · Sección C - Comprobación de la actividad económica real

Antigüedad declarada

¿Cuál es el tipo de local o espacio físico donde opera comercialmente su negocio?

REF P.3.1C3Sin responder

Pregunta 17 de 23 · Sección C - Comprobación de la actividad económica real

PropioBajoRentadoBajoFamiliarBajoAmbulante o sin local fijoAlto

¿El préstamo que solicitó originalmente cubre de forma real las necesidades operativas de su negocio?

REF P.3.1C4Sin responder

Pregunta 18 de 23 · Sección C - Comprobación de la actividad económica real

SíBajoNoMedio

Comentarios del auditor

¿El negocio del cliente existe físicamente en la dirección registrada y coincide plenamente el giro operativo con el expediente digital?

REF P.3.2D1Sin responder

Esta sección la contesta exclusivamente el auditor mediante observación directa, cruce de información en el sistema y validación física en campo.

Pregunta 19 de 23 · Sección D - Observación directa, cruce en sistema y validación física

El negocio existe físicamente y en la misma direcciónBajoEl negocio existe físicamente, pero en otra direcciónMedioEl negocio no existe, aunque la dirección síAlto

Comentarios del auditor

¿Existen discrepancias o incoherencias graves entre el nivel de ingresos declarado en la solicitud de crédito y lo observado visualmente en la actividad diaria del negocio?

REF P.3.2D2Sin responder

Pregunta 20 de 23 · Sección D - Observación directa, cruce en sistema y validación física

No existe discrepancia ni incoherenciaBajoSí existe discrepancia o incoherenciaAlto

Comentarios del auditor

¿Se perciben señales de coacción, respuestas prefabricadas o manipulación evidente en el cliente por parte del asesor o gestor de crédito?

REF P.3.2D3Sin responder

Pregunta 21 de 23 · Sección D - Observación directa, cruce en sistema y validación física

El asesor NO presiona, amenaza ni asusta al cliente para que firme o acepte el créditoBajoEl asesor SÍ presiona, amenaza o asusta al cliente para que firme o acepte el créditoAlto

Comentarios del auditor

¿Los recibos físicos de pago en posesión del cliente coinciden al 100% en fechas, folios y montos con los registros internos cargados en el sistema?

REF P.3.2D4Sin responder

Pregunta 22 de 23 · Sección D - Observación directa, cruce en sistema y validación física

El asesor entrega recibos y coinciden con los pagos del créditoBajoEl asesor entrega recibos, pero no coinciden con el contrato vigenteAlto

Comentarios del auditor

¿Existe alguna evidencia visual o documental que sugiera triangulación de fondos, presencia de prestanombres, falsificación de firmas o suplantación de identidad?

REF P.3.2D5Sin responder

Pregunta 23 de 23 · Sección D - Observación directa, cruce en sistema y validación física

Sin evidencia de ninguno de los supuestos anterioresBajoTriangulación: el asesor mueve dinero entre cuentas o préstamos para ocultar de dónde viene o a dónde vaBajonivel a revisarPrestanombres: personas reales prestan su nombre mientras el dinero y el control son de otra personaCríticoFalsificación: se copió la firma de alguien sin su permiso en un documento legalCrítico

Comentarios del auditor

Elige una respuesta para avanzar.